一個(gè)懂運(yùn)營(yíng)、強(qiáng)執(zhí)行的優(yōu)秀CFO，是創(chuàng)業(yè)成功的利器！
2021-10-19 09:14:06
啟動(dòng)麻雀雖小，但一定要完整。 我?guī)еで楹蜔嵫_(kāi)始了創(chuàng)業(yè)之旅，但不知道除了激動(dòng)人心的創(chuàng)造力和火花，還要面對(duì)復(fù)雜的問(wèn)題，比如人力管理、專利和商標(biāo)、金融和稅收。 對(duì)于創(chuàng)業(yè)公司來(lái)說(shuō)，一個(gè)好的首席財(cái)務(wù)官可以幫助你完成所有的事情！??！被這些雞毛蒜皮的小事迷惑的CEO們，快來(lái)看看吧！企業(yè)家的CEO喜歡問(wèn)三個(gè)問(wèn)題:1)什么時(shí)候需要招聘一個(gè)CFO；2)誰(shuí)有資格擔(dān)任互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)公司的首席財(cái)務(wù)官；3)沒(méi)有CFO時(shí)如何有效控制現(xiàn)金流。 通常的建議是，大多數(shù)創(chuàng)業(yè)公司在天使輪和A輪的時(shí)候都沒(méi)有那么復(fù)雜或者一定要有建設(shè)性的意見(jiàn)。 所以CEO可以考慮做好現(xiàn)金流控制，這是基于簡(jiǎn)單全面的預(yù)算體系。 但是，B輪過(guò)后，當(dāng)你手里的錢(qián)有能力打動(dòng)一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)人時(shí)，你可以多花點(diǎn)心思。 優(yōu)秀的財(cái)務(wù)人員有能力使復(fù)雜的報(bào)表易于理解和控制預(yù)算。 并且更有能力讓邏輯數(shù)據(jù)提出與公司業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的建設(shè)性建議。 那么，在正式入職公司之前，如何判斷一個(gè)財(cái)務(wù)人員是否有資格擔(dān)任創(chuàng)業(yè)公司的CFO這個(gè)角色呢？要看他對(duì)運(yùn)營(yíng)有沒(méi)有熱情，愿不愿意做CEO助理？ 評(píng)價(jià)一個(gè)財(cái)務(wù)人員是否有實(shí)用價(jià)值，要看他對(duì)行業(yè)和業(yè)務(wù)的理解。 對(duì)于一個(gè)想找理想人才的創(chuàng)業(yè)公司來(lái)說(shuō)，找一個(gè)有直接相關(guān)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)并不是那么容易。而且，一家創(chuàng)業(yè)公司真正需要的體驗(yàn)不應(yīng)該只是數(shù)據(jù)，而是沉入行業(yè)去理解和分析的心。 其實(shí)我們期望CFO做的事情太多了:外部財(cái)務(wù)報(bào)告、稅務(wù)、會(huì)計(jì)、融資、上市、預(yù)算、財(cái)務(wù)分析、資本和財(cái)務(wù)流程建設(shè)，加上文中提到的業(yè)務(wù)分析、薪酬、招聘、績(jī)效、合規(guī)、行政、業(yè)務(wù)流程建設(shè)、部門(mén)間協(xié)調(diào)...算算你手里的錢(qián)，再想想，就算這個(gè)人有1頂3。 所以，我一開(kāi)始就說(shuō)，“在市場(chǎng)上找到讓他們滿意的人可能需要很長(zhǎng)時(shí)間。這是命運(yùn)、運(yùn)氣、耐心，不一定是成功。” 更建議你去“愿意做CEO助理的CFO”或者“懂金融知識(shí)的CEO助理”。 金融的每一個(gè)模塊都需要基礎(chǔ)知識(shí)，但一個(gè)創(chuàng)業(yè)公司要招到一個(gè)全做過(guò)甚至全看過(guò)的金融大牛并不容易。請(qǐng)不要忘記金融人士又是多么保守和安全。 這并不是說(shuō)你要降低要求，而是抓住關(guān)鍵:所有的外部報(bào)告和基礎(chǔ)會(huì)計(jì)合規(guī)，包括上市，都可以招聘或外包給專家，但對(duì)貴公司業(yè)務(wù)和所在行業(yè)的了解不能外包。 所以，請(qǐng)時(shí)刻關(guān)注你想陪伴你的人，關(guān)注TA是否有探索新業(yè)務(wù)、新行業(yè)的熱情。 如果有，如果TA有能力帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，那么可以給予祝賀。 從實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，過(guò)去對(duì)外報(bào)、稅務(wù)、會(huì)計(jì)、資本、上市經(jīng)驗(yàn)豐富的人，沒(méi)有那么多的經(jīng)營(yíng)理念，需要是肯學(xué)道理的人。 在眾多財(cái)務(wù)模塊中，預(yù)算與業(yè)務(wù)的關(guān)系最為密切。 如果公司還需要這么完美的人，不如培養(yǎng)一個(gè)愿意學(xué)習(xí)預(yù)算和商業(yè)分析的CEO助理。 首席財(cái)務(wù)官的角色是什么？這個(gè)角色如何影響或改變一個(gè)企業(yè)？1預(yù)算和計(jì)劃優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)公司需要制定預(yù)算。 在規(guī)劃中，他們確定了未來(lái)12個(gè)月的活動(dòng)和計(jì)劃的具體流程。 這些計(jì)劃會(huì)不斷更新，所以預(yù)算也會(huì)相應(yīng)調(diào)整。 我見(jiàn)過(guò)許多早期團(tuán)隊(duì)被他們花光所有現(xiàn)金的速度“驚呆”，然后陷入融資恐慌。 之所以會(huì)這樣，是因?yàn)楹芏郈EO都是那么的有激情，他們總是想方設(shè)法開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，獲得新訂單，召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，雇傭員工，吸引VC投資。 CEO們已經(jīng)每天都在瘋狂工作，讓他們每天監(jiān)控預(yù)算中的一些小金額，真的很煩人。 一個(gè)好的財(cái)務(wù)總監(jiān)應(yīng)該很好的掌握這些數(shù)據(jù)，這樣CEO就不用一直擔(dān)心這些問(wèn)題了。 他能把你的精力集中在你擅長(zhǎng)的領(lǐng)域。 一個(gè)好的財(cái)務(wù)總監(jiān)不僅能對(duì)預(yù)算負(fù)責(zé)，還能制定一個(gè)完美的計(jì)劃，這樣你就不用擔(dān)心在簽新合同或融資之前是否需要招聘更多的員工。 對(duì)于CEO來(lái)說(shuō)，就像拳擊訓(xùn)練中的陪練，這也是為什么董事們那么希望公司有CFO的原因。 他們可以幫助你了解毛利，讓你知道什么樣的交易是不盈利的。 他們可以幫助你給你的產(chǎn)品定價(jià)。 他們可以幫助你...經(jīng)營(yíng)公司。 現(xiàn)金管理企業(yè)家還會(huì)搞砸什么？付款時(shí)間 因此，現(xiàn)金流不包括在財(cái)務(wù)報(bào)告(GAAP)的計(jì)算中，但它是初創(chuàng)企業(yè)生存的唯一重要因素。 因此，如果你達(dá)成交易，60天內(nèi)付款(10%是壞賬)，需要在15-30天內(nèi)全額支付給供應(yīng)商，那么你可能會(huì)發(fā)現(xiàn)入不敷出。 一家優(yōu)秀的CF深圳注冊(cè)公司需要U盾O幫你協(xié)商風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)，為你爭(zhēng)取更多空房間，或者解決周轉(zhuǎn)資金的時(shí)間協(xié)調(diào)問(wèn)題。 優(yōu)秀的CFO可以保證你能夠準(zhǔn)確計(jì)算出用戶獲取成本CAC(在優(yōu)秀營(yíng)銷人員的配合下)和你的用戶終身價(jià)值LTV(LTV指的是客戶在整個(gè)生命周期中能夠貢獻(xiàn)的價(jià)值)。 眾所周知，LTV必然大于CAC(即從客戶那里獲得的價(jià)值必然超過(guò)客戶獲得的成本)，但如果你的LTV只是一個(gè)理論值呢？如果你在計(jì)算CAC時(shí)犯了一個(gè)錯(cuò)誤，你不能真正有效地獲得客戶成本怎么辦？我覺(jué)得看似簡(jiǎn)單，但CAC和LTV都比你想象的要復(fù)雜得多(這個(gè)問(wèn)題我以后具體講)。 此外，如果你沒(méi)有足夠的資金來(lái)維持用戶的終身價(jià)值，直到LTV實(shí)現(xiàn)的時(shí)間點(diǎn)，那么LTV/CAC比率純粹是空。 所以，其實(shí)往往更重要的是你的“回收期”，也就是你可以收回營(yíng)銷成本的時(shí)間。 如果資金充足，需要9個(gè)月收回營(yíng)銷費(fèi)用也沒(méi)關(guān)系。 但是如果你沒(méi)有足夠的資金，我可能寧愿拒絕一些利潤(rùn)較高的客戶，以實(shí)現(xiàn)3個(gè)月的回收期。 一個(gè)好的首席財(cái)務(wù)官會(huì)幫助你計(jì)劃這些事情。 3董事會(huì)為董事會(huì)會(huì)議做準(zhǔn)備。 頭疼的董事會(huì)議。 我總是告訴別人:如果你沒(méi)有提前有效地游說(shuō)董事會(huì)成員，就不要在董事會(huì)上談?wù)撝匾氖虑椤? 我知道你想象的是這樣的:你向董事會(huì)提出非凡的想法，然后你們會(huì)進(jìn)行非常有價(jià)值的討論，然后你自然會(huì)想出一個(gè)完美的答案。 那只是幻想。 現(xiàn)實(shí)世界不是那樣的。 在現(xiàn)實(shí)世界中，在董事會(huì)上，你會(huì)提交你準(zhǔn)備細(xì)化的財(cái)務(wù)信息、管理信息、核心戰(zhàn)略等主題，以及你準(zhǔn)備做出或希望獲得批準(zhǔn)的決策。 我寫(xiě)過(guò)很多關(guān)于如何充分發(fā)揮董事會(huì)作用的文章。 這是一個(gè)兩難的選擇:對(duì)于一家創(chuàng)業(yè)公司來(lái)說(shuō)，最后一件事就是CEO(或者負(fù)責(zé)銷售、營(yíng)銷和產(chǎn)品的人)每個(gè)月要花三天時(shí)間準(zhǔn)備董事會(huì)議。 我過(guò)去的做法是列出我的會(huì)議計(jì)劃和戰(zhàn)略問(wèn)題，然后我的首席財(cái)務(wù)官將負(fù)責(zé)整理所有幻燈片并進(jìn)行分析。 看完工作大綱，我會(huì)對(duì)修改進(jìn)行反饋。 我不是“不參與”，但我會(huì)“撬動(dòng)CFO”，這樣我就能做好自己的日常工作。 我們的文件將按時(shí)準(zhǔn)備好(董事會(huì)會(huì)議前72小時(shí))。 所有的財(cái)務(wù)細(xì)節(jié)和指標(biāo)都準(zhǔn)備好了。 因此，我有充足的時(shí)間提前通知董事會(huì)成員為他們解讀我們的指標(biāo)，我可以為他們解決任何疑問(wèn)。 4人力資源和法律事務(wù)每次雇傭一個(gè)人，都需要時(shí)間來(lái)協(xié)商合同，即使你已經(jīng)有了標(biāo)準(zhǔn)化的合同文本。 大多數(shù)企業(yè)家寧愿把頭埋在沙子里，也不愿意用指甲刮黑板(現(xiàn)在有黑板嗎？)，但也不愿意照顧員工合同、健康福利選項(xiàng)、休假政策和健康安全法規(guī)。 不過(guò)，創(chuàng)業(yè)麻雀雖小，但一定要完整。 企業(yè)要處理大量的人力資源問(wèn)題。 員工評(píng)價(jià)很重要。 股票期權(quán)在幾年后會(huì)遇到退出機(jī)制的問(wèn)題。 人們關(guān)心工資增長(zhǎng)和市場(chǎng)基準(zhǔn)。即使你不能提供相對(duì)于市場(chǎng)價(jià)格的工資，至少你應(yīng)該知道市場(chǎng)價(jià)格是多少。 你還沒(méi)有要求你的員工簽署競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議？為你臉紅。 我應(yīng)該用哪一個(gè)給我的員工報(bào)稅？你真的想把時(shí)間花在這種事情上嗎？誰(shuí)負(fù)責(zé)公司的專利申請(qǐng)？商標(biāo)申請(qǐng)由誰(shuí)負(fù)責(zé)？誰(shuí)在處理員工的進(jìn)入禁令？當(dāng)我的公司受到其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)持有者的威脅時(shí)，我該怎么辦？這些事情會(huì)不斷發(fā)生。 如果你對(duì)此沒(méi)有共鳴，就說(shuō)明你不是創(chuàng)業(yè)公司的CEO。 在創(chuàng)業(yè)公司，光是人力資源和法律事務(wù)就會(huì)讓你喘不過(guò)氣來(lái)。 招聘一名優(yōu)秀的財(cái)務(wù)總監(jiān)。 真實(shí)的 我們聘請(qǐng)大衛(wèi)·拉普特為MakeSpace工作。 當(dāng)時(shí)，創(chuàng)始人薩姆·羅森問(wèn)我，現(xiàn)在聘請(qǐng)這樣一位經(jīng)驗(yàn)豐富、優(yōu)秀的首席財(cái)務(wù)官是否為時(shí)過(guò)早。 我告訴他，雇傭大衛(wèi)是非常有益的，這樣薩姆就可以專注于創(chuàng)新，而不是把很多個(gè)人時(shí)間花在具體事務(wù)的進(jìn)展和規(guī)劃上。 大衛(wèi)甚至負(fù)責(zé)司機(jī)的合同和政策。 如果你注意到優(yōu)步& Lyft關(guān)于稅單1099的論點(diǎn)，你就能理解把這個(gè)問(wèn)題放在首位有多重要。 大衛(wèi)制定了整個(gè)公司的員工政策，幫助我們協(xié)商辦公室租賃，建立了我們的長(zhǎng)期會(huì)計(jì)制度，采用了RJ公制服務(wù)等等。 山姆還時(shí)不時(shí)地感謝我督促他雇傭大衛(wèi)在早期為他做這些事情。 這也是山姆能在2021年取得這么多成績(jī)的重要原因，因?yàn)樗馨褧r(shí)間投入到真正重要的事情上。 5建立指標(biāo)并監(jiān)控成功(或失敗)現(xiàn)在我們來(lái)談?wù)勈紫?cái)務(wù)官會(huì)喜歡的一個(gè)話題。 首席財(cái)務(wù)官必須做的工作包括財(cái)務(wù)報(bào)告、審計(jì)、工資、稅收或人力資源政策。除此之外，監(jiān)控公司業(yè)績(jī)，建立指標(biāo)也是他們的生存技能。 我看到，因?yàn)镃FO幫助公司完成轉(zhuǎn)型，所以CFO通過(guò)建立指標(biāo)和報(bào)告數(shù)據(jù)，幫助公司更好地監(jiān)控業(yè)績(jī)。 我們聘請(qǐng)辛西婭·斯蒂芬斯負(fù)責(zé)Invoca的財(cái)務(wù)。 從那以后，我們的董事會(huì)報(bào)告突然有了一系列明確的指標(biāo)，這樣我們就可以弄清楚如何優(yōu)化資源配置，制定未來(lái)的計(jì)劃。 我們正以公司成立以來(lái)最快的速度增長(zhǎng)(當(dāng)然，這也是對(duì)銷售、市場(chǎng)、產(chǎn)品、工程以及創(chuàng)始人和CEO的挑戰(zhàn))……但這種速度確實(shí)帶來(lái)了許多復(fù)雜的問(wèn)題:雇傭新員工的頻率，如何在不同部門(mén)之間分配資源，分析哪些合同有利可圖，哪些交易不應(yīng)該達(dá)成。 聘請(qǐng)一位專注于公司運(yùn)營(yíng)的優(yōu)秀CFO，會(huì)讓團(tuán)隊(duì)其他人有時(shí)間做更多的事情，同時(shí)也讓董事會(huì)對(duì)我們的戰(zhàn)略方向更有信心。 6促進(jìn)過(guò)程的實(shí)施最后一點(diǎn)是過(guò)程。 大多數(shù)創(chuàng)始人都討厭這樣，這就是為什么他們是創(chuàng)始人而不是優(yōu)秀的員工。 然而，每個(gè)公司都需要被隱性知識(shí)和原創(chuàng)的工作原則所驅(qū)動(dòng)，并轉(zhuǎn)變?yōu)橐粋€(gè)有組織、有紀(jì)律的公司。 當(dāng)你一年雇傭20名銷售代表時(shí)，你不能指望他們像你一樣了解你的產(chǎn)品，或者知道客戶“沖突”的可能性。 在DataSift，我們的業(yè)務(wù)已經(jīng)連續(xù)13個(gè)季度增長(zhǎng)。盡管最近經(jīng)濟(jì)不景氣，但我確信核心業(yè)務(wù)仍在快速增長(zhǎng)——因?yàn)樽晕覀儎?chuàng)業(yè)以來(lái)，最有能力的合作伙伴已經(jīng)加入了我們。 這種增長(zhǎng)的主要原因是，我們的創(chuàng)始人尼克·霍爾斯特德(Nick Halstead)和一位從我工作的Pier Barattolo挖來(lái)的銷售經(jīng)理，為我們的產(chǎn)品提供了一個(gè)新的視角。 但是，我可以告訴你，如果沒(méi)有銷售、營(yíng)銷、產(chǎn)品和工程之間的合作，我們的增長(zhǎng)率將會(huì)大大降低。 我們聘請(qǐng)了史蒂夫·皮斯負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)，后來(lái)他終于負(fù)責(zé)了所有的運(yùn)營(yíng)，這改變了我們的運(yùn)營(yíng)方式。 他讓所有的職能部門(mén)協(xié)同工作，如果面對(duì)不可調(diào)和的資源分配問(wèn)題，他就成為解決問(wèn)題的樞紐。 他負(fù)責(zé)行政事務(wù)，所以尼克可以專注于發(fā)展公司。 他負(fù)責(zé)籌備董事會(huì)會(huì)議，與惠州合伙人洽談重要合同，協(xié)調(diào)董事會(huì)四位風(fēng)投之間的關(guān)系。 總之，他是把公司緊密團(tuán)結(jié)在一起的粘合劑。 也許這是對(duì)專注于公司運(yùn)營(yíng)的首席財(cái)務(wù)官最好的描述。 結(jié)論我見(jiàn)過(guò)很多公司因?yàn)闆](méi)有一個(gè)好的首席財(cái)務(wù)官而錯(cuò)失機(jī)會(huì)，即使他們有好的產(chǎn)品或服務(wù)。 我還見(jiàn)過(guò)一些公司因?yàn)槿狈ω?cái)務(wù)控制或規(guī)劃而缺乏資金，最終要么倒閉，要么解雇首席執(zhí)行官。 我見(jiàn)過(guò)一些公司因?yàn)橛薮赖氖虑楸黄鹪V，因?yàn)樗麄儧](méi)有提前規(guī)范他們的運(yùn)營(yíng)。 我也見(jiàn)過(guò)早期效率低下的CEO，因?yàn)镼uickBooks這樣的基礎(chǔ)問(wèn)題工作到深夜，沒(méi)有發(fā)揮出真正的價(jià)值。 我找不到比專注于公司運(yùn)營(yíng)的首席財(cái)務(wù)官更強(qiáng)大的幫手，讓首席執(zhí)行官發(fā)揮他最大潛力的作用。 來(lái)源| CFO智庫(kù)，作者:Mark Suster快樂(lè)財(cái)稅，專注于深圳注冊(cè)公司、代理記賬、老賬整理、商標(biāo)注冊(cè)等諸多企業(yè)服務(wù)。 如果你有創(chuàng)業(yè)的興趣，如果你想成立公司，如果你想找專業(yè)的代理機(jī)構(gòu)，如果你對(duì)企業(yè)服務(wù)有任何疑問(wèn)，可以登陸快樂(lè)財(cái)稅官網(wǎng)咨詢！或者撥打熱線電話(4008882048)。
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