中小企業(yè)注冊容易，在銀行開戶難？從2020年開始，這些行為將被監(jiān)控！
最近很多成功注冊公司的人都遇到了一個難題，那就是在銀行開戶。與以前相比，任命和審查的要求要復(fù)雜得多，這讓企業(yè)家苦不堪言。
企業(yè)辦理銀行開戶手續(xù)變得非常嚴(yán)格，客戶對此怨聲載道。對于企業(yè)來說，我認(rèn)為在銀行開戶就是照顧銀行的業(yè)務(wù)和銀行的客戶，不是說客戶就是上帝嗎？為什么要開戶、預(yù)約、提供營業(yè)地址、拍照？(當(dāng)然，開戶難度因地區(qū)、銀行而異)。銀行家在服務(wù)和監(jiān)管之間進(jìn)退兩難，面對客戶時也背負(fù)了很多罵名。但是企業(yè)開戶難，銀行真的應(yīng)該承擔(dān)這個鍋嗎？開戶難的背后原因是什么？
說到底，開戶難主要是因為有人利用銀行賬戶實施違法行為，典型的是電信詐騙，還有一些洗錢、虛開發(fā)票等行為。為了打擊此類行為，監(jiān)管部門對銀行的開戶審查義務(wù)提出了更多要求。然而，銀行擔(dān)心受到監(jiān)管的懲罰，并加大了風(fēng)險控制力度。讓我們一起來看看邊肖幸福財稅網(wǎng)。
第一，開戶去門口檢查拍照
開戶前后，他們會來檢查拍照。
例如，非現(xiàn)場核查、對比門牌號、提供租金發(fā)票、水電費清單、核查法人名下公司數(shù)量等。，有的甚至還得存XX萬，或者排隊2個月才能開戶等。，這是一系列不同級別的門檻，堪稱史上最嚴(yán)格的開戶條件。
中國人民銀行此前頒發(fā)的《開戶許可證》于2019年正式注銷，企業(yè)在銀行開戶的手續(xù)也越來越簡單。
然而，2020年，開戶變得更加麻煩。
第二，后期隨時錯過銀行電話和凍結(jié)賬戶
不僅前期手續(xù)復(fù)雜，開戶嚴(yán)格，后期調(diào)查工作也是巨大的！
提醒大家，銀行一般是電話聯(lián)系法人或者現(xiàn)場調(diào)查！主要核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務(wù)、法人、主營業(yè)務(wù)等。所以建議企業(yè)主要熟悉公司注冊信息，注意及時接聽電話，避免因回復(fù)不及時被視為無法聯(lián)系，導(dǎo)致無法開戶凍結(jié)賬戶！
第三，為什么銀行開戶突然變得更嚴(yán)了？
很多不了解真相的人會問:銀行不需要業(yè)績嗎？到底發(fā)生了什么？
看完下面三條信息，我們或許就能明白其中的原因了。
1.東莞:長安破獲多起販賣公戶案
據(jù)公開消息，3月，長安公安分局抓獲一批利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙侵害公眾賬戶的犯罪分子。
掌握充分證據(jù)后，長安警方展開抓捕行動。3月13日，長安公安反詐騙中心民警抓獲利用空空殼公司詐騙公眾賬戶犯罪嫌疑人陳某。3月16日，犯罪嫌疑人農(nóng)某報在長安邊肖社區(qū)落網(wǎng)(高級會計師協(xié)助1371174084言論高層會議)，3月20日，農(nóng)某報合伙人羅某在邊肖社區(qū)落網(wǎng)。3月21日，鄭默芳、張因涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)證件罪，分別在深圳市龍華區(qū)、寶安區(qū)被抓獲。3月23日，涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)證件的馬在深圳市寶安區(qū)被抓獲。
也就是從這段時間開始，全國各地的銀行都開始受到開戶的影響。
2.深圳:反欺詐聯(lián)合整治工作
3月26日上午10時，深圳警方出動300余名警力，對涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪銀行公共賬戶黑灰產(chǎn)項目開展“拔銷五號”收網(wǎng)行動，打響了全省圍剿涉電詐騙公共賬戶的“第一槍”。行動當(dāng)天，全市共查獲窩點69個，抓獲犯罪嫌疑人83名，收繳國家機(jī)關(guān)、企業(yè)印章200余枚，銀行卡900余張，u盾772個，手機(jī)100余部，電話卡1000余張，營業(yè)執(zhí)照18張，公民身份證正反面照片1000余張，企業(yè)賬戶及資料328套。
3.杭州:22家銀行網(wǎng)點暫停開戶
最近，一則關(guān)于中國人民銀行杭州中心支行的新聞，在朋友圈炸開了鍋，其中一條通報批評是這樣的:
暫停4家銀行網(wǎng)點新開法人銀行賬戶業(yè)務(wù)3個月，暫停18家銀行網(wǎng)點新開法人銀行賬戶業(yè)務(wù)1個月。
通過內(nèi)容我們知道，根據(jù)涉電信詐騙企業(yè)的銀行賬號，銀行被追究了責(zé)任，銀行相應(yīng)的全流程人員也受到了處罰。
看到這一點，相信大家都能理解為什么銀行開戶審核要這么謹(jǐn)慎。
四、銀行重點關(guān)注企業(yè)銀行賬戶的類型
面對銀行電話檢查，所有企業(yè)都要注意接聽，當(dāng)然銀行也會選擇一些具體類型的銀行賬戶進(jìn)行檢查。
將由銀行處理的公司銀行賬戶的類型已經(jīng)為每個人整理好了。請注意！
1.一個名稱下的多個企業(yè)、一個名稱下的多個銀行為公司賬戶和一個地址注冊多個許可證；
2.經(jīng)營地址為“自行申報、居住申報”等。，或經(jīng)營地址不真實；
3.無本地戶籍，無居住證，無社保；
4.首次開戶法人年齡偏大或偏小(25歲以下或65歲以上)；
5.身份證地址異地偏遠(yuǎn)農(nóng)村，手機(jī)號碼異地，企業(yè)名稱陌生；
6.在異地開立公司賬戶；
7.長期休眠賬戶，長期未結(jié)；
8.無法聯(lián)系企業(yè)法人；
9.資金轉(zhuǎn)移明顯、夜間交易頻繁、操作異常的可疑賬戶；
有上述情況的企業(yè)要引起重視，及時接聽銀行電話，避免出現(xiàn)因不及時接聽電話導(dǎo)致無法開戶、賬戶被凍結(jié)的情況！
如果近期需要開戶或者已經(jīng)受到影響，需要仔細(xì)研究以上內(nèi)容！
快樂財稅課堂小結(jié)
最后，我們也提醒創(chuàng)業(yè)者，生意一定要合理合法合規(guī)，千萬不要為了眼前的利益而鋌而走險，違法亂紀(jì)，毀了美好的未來！